節税共済 掛金最適化シート｜共済の掛金とふるさと納税を一度に試算

購入前に確認したいこと

計算結果は提案のための目安です。住民税・国民健康保険料・個人事業税は翌年度に課税されるもので、国民健康保険は所得割への影響だけを概算します（均等割・平等割・世帯の他の加入者・軽減判定は含みません）。

小規模企業共済・iDeCoの受取時の課税（退職所得・公的年金等）や、倒産防止共済の解約手当金の課税は計算に含みません。倒産防止共済は課税の繰延べである旨を提案書に表示します。

給与所得は段階式で計算しています（収入660万円未満の簡易表の端数処理は省略）。住宅ローン控除がある場合のふるさと納税の上限は概算です。分離課税・企業型DCの設計・住民税の均等割は対象外です。

収録は「空テンプレート版」「記入例つき（個人事業主）」「記入例つき（法人＋役員）」の3ファイル。11シート構成（はじめに／前提・設定／本人の所得・控除／共済の現状／月次実績・予測／役員の収入／年間見込／プラン設定／プラン比較／提案書／使い方）です。Microsoft Excel 2016以降（Windows／Mac）向け。マクロなし。

令和8年分・令和9年分の数値に基づいています。改正があった場合は「前提・設定」シートの青いセルを書き換えてください。個別の税務判断や申告書の作成は対象外です。